Merve Dere /Muhabir
Gün geçtikçe internet siteleri ve uygulamalar aracılığıyla gerçekleşen dolandırıcılık faaliyetleri artıyor. Özellikle bazı sosyal medya platformları ve illegal kumar/bahis mecraları üzerinden işlenen suçlarda önemli bir artış gözlemleniyor.
Son zamanlarda, sosyal medyada "Hiç para harcamadan binlerce lira kazanın" şeklindeki mesajlar yaygınlaşmaya başladı. Bu ilginç tekliflerin arkasında, genellikle 'banka hesabı kiralama' olarak bilinen bir dolandırıcılık yöntemi bulunuyor. Ancak, kolayca para kazanma vaadi, birçok kişiyi basit bir tuzağa düşürürken suç işlemesine de neden oluyor. Peki banka kiralama suçu nedir? Bilerek ya da bilmeyerek bu suça karışmak ne gibi sonuçlar doğurur?
Avukat Buğra Tuncer, kişilerin banka hesaplarının sadece finansal işlemlerle ilgili kullanmalarının yanı sıra , aynı zamanda kişilerin etik ve yasal sorumluluklarını da beraberinde getirdiğini söyledi. Avukat Tuncer, 3 kişilere banka hesaplarının kiralanmasının büyük bir suçu teşkil ettiğini söyleyerek sözlerine şöyle devam etti:
“Bu noktada, 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu'nun banka hesaplarının kullanımına dair getirdiği kurallar, finansal dünyanın sadece rakamlardan ibaret olmadığını hatırlatıyor. Kanun, üçüncü kişilere banka hesabının kiralanması durumunda suç teşkil edeceğini bizlere hatırlatıyor. Finansal sistemin temel taşlarından biri olan bu eylem, sadece etik değil aynı zamanda yasa dışı bir eylemdir.
ALTI AYDAN BİR YILA KADAR HAPİS VE BEŞ BİN GÜNE KADAR ADLİ PARA CEZASI
5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu'na göre, bir banka hesabının bir başkasına maddi menfaat karşılığında kullanılması eylemi suç teşkil edecektir. Kanunun 15. Maddesine bakıldığında hesap sahibi, hesabının başka bir tarafından kullanıldığını bankaya bildirmezse, altı aydan bir yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezası ile cezalandırılabileceği hükmüne bağlanmıştır.
BANKA HESAPLARI ÜZERİNDEN GERÇEKLEŞEN HER İŞLEM, HESAP SAHİBİNE AİTTİR
Her banka hesabı, asıl sahibi tarafından kullanılması beklenen bir varlık olarak kabul edilir ve hesap üzerinde gerçekleşen tüm işlemlerle ilgili sorumluluk doğrudan hesap sahibine aittir.”
Avukat Buğra Tuncer, bu suçun Türk Ceza Kanunu açısından banka aracılığı ile paranın gönderilmesi dolandırıcılık suçunun nitelikli halini oluşturacağını ve Türk Ceza Kanunu’na göre yine bu suçun ciddi suçlar kapmasında değerlendirileceğine dikkat çekti.
“Banka hesabı kiralama, adeta finansal dünyanın karanlık köşelerinden biri gibi görülebilir. Bu eylem, genellikle sahte kimliklerle açılan hesaplar aracılığıyla gerçekleştirilir ve hukuki sorunlara neden olabilir. Türk Ceza Kanunu'na göre, bu tür faaliyetler ciddi suçlar kapsamında değerlendirilir ve cezai yaptırımlarla karşı karşıya bırakabilir.
Banka hesabının kiralanması ve bu banka hesabı üzerinden yasa dışı faaliyetlerin yapılması hem dolandırıcıları hem de banka hesap sahibinin nitelikli dolandırıcılık suçunda fail olarak yargılanması durumunu gündeme getirecektir.”
BAŞLICA SUÇLAR NELERDİR?
“Banka hesaplarının kiralanmasında temelde yatan sebep bir suçtan elde edilen gelir kapsamında kişilerin kimliklerini gizlemek istemesidir. Bu şekilde suçun gerçek failleri kendi kimliklerini gizlerken banka hesap sahibinin bilgileri ile işlemlerini yürütmektedir. Bu durumda adli makamların başlatacağı soruşturma işlemleri sırasında banka hesap sahibi fail gibi yargılanabilecektir.”
Yasa dışı Bahis Suçu: Banka hesabının kullandırılması nedeniyle yasa dışı bahis suçu neticesinde banka hesap sahibi 3 yıldan 5 yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılabilir.
Dolandırıcılık Suçu: Banka hesabı kullanılarak dolandırıcılık suçu neticesinde banka hesap sahibi 3 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılabilir.
Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerini Aklama Suçu: Banka hesabının kullandırılmasıyla suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama suçu neticesinde kaydı bulunmayan paraların ülkeye girişi olması durumunda banka hesap sahibi 3 yıldan 7 yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılabilir.
Sayılan suçlar dışından başkaca bir suç neticesinde durum adli makamlarca soruşturmaya ve kovuşturmaya tabi tutulabilir. Bu durumda banka hesap sahibi fail gibi yargılanabilir ve yargılama neticesinde ceza alabilir.”
BÖYLE BİR DURUMDA NE YAPILABİLİR?
Peki böyle bir durum ile karşılaşan biri ne yapmalı? Avukat Buğra Tuncer, bu konuya ilişkin de önemli açıklamalar yaparak vatandaşları uyardı:
“Banka hesaplarında yapılan her türlü işlem doğrudan hesap sahibini ilgilendirecektir. Bu tür hesaplar kiraya verilemez ya da başka birine devredilemez. Eğer ki hesaplarınızda yasa dışı bir faaliyete rastlarsanız öncelikle yapılması ivedilikle suç duyurusunda bulunulması ve ilgili bankayı arayarak hesapla alakalı yasa dışı işlemlerin olduğunu belirtilmesi, hesabın kapatılarak mevcut paraya bloke konulması talebinde bulunulması gerekecektir. Hiç kuşkusuz bu sürecin titizlikle takibi için bir avukattan hukuki destek almakta, ileriye dönük hak kaybı yaşamamak adına yarar vardır.”
EKONOMİK İSTİKRARI TEHDİT EDİYOR
Avukat Tuncer ,bu tür eylemlerin sadece yasal yaptırımlar değil, finansal sisteme ve topluma olan zarar verdiğine dikkat çekerek sözlerini şöyle bitirdi:
“Banka hesabı kiralama, dolandırıcılığa, kara para aklamaya ve diğer suçlara zemin hazırlayabilir. Ayrıca, bu tür eylemler, finansal kuruluşlara ve müşterilere duyulan güveni sarsabilir, vergisiz kazanç ile de ekonomik istikrarı tehdit edebilir.”
